Kredit umschulden: Top Beratung für Kredite ab 100.000 Euro
- Mit laufendem Kredit von derzeitigen Top-Konditionen profitieren
- Angebote von am österreichischen Markt tätigen Banken
- Unverbindliches Erstgespräch und keine Beratungskosten für Sie
- Online-Beratung bis 20:00 Uhr möglich
Kreditrechner
Was ist eine Kreditumschuldung?
Bei einer Kreditumschuldung wird ein laufender Kredit durch einen neuen Kredit ersetzt.
Eine solche Umschuldung macht Sinn, wenn sich die marktüblichen Zinsen zum Positiven entwickelt haben:
- Oder Sie mehr Sicherheit haben wollen und als Schutz vor steigenden Zinsen auf einen fixen Zinssatz wechseln wollen.
- Oder Sie durch eine Neugestaltung der Kredits eine niedere monatliche Rate und mehr Liquidität wollen.
Die letzten Jahr waren geprägt durch eine Phase mit ungewöhnlich niedrigen Zinsen, was sich aber seit Kurzem wieder geändert hat. Denn die Zinsen steigen wieder deutlich an.
Viele nutzen nun die Möglichkeit der Umschuldung, um auf einen fixen Zinssatz zu wechseln, um sich vor dem weiteren Zinsanstieg zu schützen.
Die Prüfung eines bestehenden Kredits lohnt sich aber in jedem Fall, denn auch in diesem Umfeld sind Verbesserungen in vielerlei Hinsicht sehr oft möglich. Ein Gespräch macht auf alle Fälle Sinn!
Wichtig: Bei unserer Beratung konzentrieren wir uns auf Kredite ab 100.000 Euro.
Kredit umschulden in 4 Schritten
Häufige Fragen zur Umschuldung
Kredit umschulden:
In welchen Situationen ist das sinnvoll?
Schützen Sie sich vor steigenden Zinsen mit festem Zinssatz:
Wenn Sie einen Kredit mit variablem Zinssatz abgeschlossen haben, können Sie sich durch eine Kreditumschuldung vor weiter steigenden Zinsen schützen und auf einen festen Zinssatz wechseln. Dadurch erhalten Sie mehr finanzielle Sicherheit und können möglicherweise von langfristigen Zinsvorteilen profitieren.
Geänderte Lebenssituation
Das Leben verändert sich und somit auch die Anforderungen an Ihre Finanzierung. Brauchen Sie niedrigere monatliche Raten oder zusätzliches Geld für Sanierungen? Lassen Sie uns über eine Anpassung Ihrer Finanzen an Ihre neue Lebenssituation sprechen.
Sie möchten Ihre Konditionen verbessern?:
Auch in einem Umfeld steigender Zinsen ist es durchaus möglich, den Aufschlag und damit Ihren Gesamtzinssatz zu optimieren. Natürlich fallen bei einer Umschuldung Kosten an, doch durch unseren gründlichen Vergleich erhalten Sie eine transparente Darstellung der jeweiligen Vor- und Nachteile. Sie können dann ganz einfach entscheiden, ob eine Umschuldung für Sie sinnvoll ist
Kredit umschulden in 4 Schritten
Unverbindliches Beratungsgespräch
Bei einem persönlichen Termin erklären Sie uns, warum Sie Ihren Kredit umschulden wollen. Möchten Sie wegen geänderter Lebensumstände die Laufzeit verlängern?
Oder sind Sie nur an Einsparungen durch einen besseren Zinssatz interessiert.
Zusätzlich dazu können Sie uns natürlich auch all Ihre Fragen zur Umschuldung stellen.
Wir holen Kredit-Angebote für Sie ein
In der Regel holen wir für Sie Kredit-Angebote von 5 verscheidenen Banken ein.
So haben Sie eine fundierte Entscheidungsgrundlage.
Gemeinsam mit uns suchen Sie den besten Kredit aus
Bei einem Termin vergleichen wir die eingeholten Kredit-Angebote und erklären Ihnen, wie sie sich unterscheiden.
Sie erhalten von uns eine Empfehlung, können die endgültige Entscheidung jedoch selbst treffen. Sie sind nicht an unsere Beratung gebunden.
Ihr Kredit ist umgeschuldet und Sie profitieren von besseren Konditionen
Haben Sie eine Entscheidung getroffen, erledigen wir alle weiteren Schritte für Sie.
So unterscheidet sich
unsere Umschuldung von der Konkurrenz
Transparente Kosten:
Unsere Beratung ist unverbindlich und enthält keine Extrakosten. Erst bei einer erfolgreichen Vermittlung erhalten unsere Makler eine Provision. Diese wird übersichtlich dargestellt und in den Gesamtkosten ausgewiesen. Dadurch besteht die Möglichkeit der Vergleichbarkeit mit anderen Kreditangeboten. Die Erfahrung hat gezeigt, dass unsere Kunden dank des Vergleichs bei 130 Bankhäusern bessere Konditionen, niedrigere Raten und verbesserte Sicherheit erhalten, als direkt bei den Banken oder anderen Maklern.
Bessere Angebote dank maßgeschneidertem Finanzierungs-Konzept:
Je nach Lebenssituation erstellen wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept. In diesem Konzept werden Ihre Wünsche zur neuen Laufzeit, der monatlichen Rate, der Zins-Vereinbarung und ähnlichen Punkten genau festgeschrieben. Durch diese genaue Vorarbeit erhalten Sie bessere Kredit-Angebote, die wirklich zu Ihrer Situation passen.
Direktkontakt zu Ihrem Berater:
Sie können uns telefonisch erreichen, per E-Mail kontaktieren oder persönlich in unserem Büro besuchen. Sie können uns auch über WhatsApp erreichen oder einen Videocall mit uns vereinbaren.
Sie müssen keine Hotline anrufen und müssen nicht minutenlang warten, bis Sie mit Ihrem Berater verbunden werden.
Laufende Betreuung und „Überwachung“ Ihrer neuen Kredit-Konditionen:
Auch nach Ihrer Umschuldung profitieren Sie weiterhin von unserer Beratung. Denn wir behalten für Sie die Zins-Entwicklung im Auge und informieren Sie, wenn Sie von Änderungen profitieren können. Diese laufende Betreuung bieten Ihnen Banken oder große Immobilienfinanzierer in der Regel nicht.
Häufige Fragen zur
Umschuldung
Wie viel kann ich mit einer Umschuldung sparen?
Das kommt auf Ihren Kreditbetrag, die restliche Laufzeit und Ihren derzeitigen Zinssatz an.
Je höher Ihr Kreditbetrag, je länger die verbleibende Laufzeit und je höher Ihr derzeitiger Zinssatz, desto mehr sparen Sie durch eine Umschuldung.
Pauschal genaue Zahlen zu nennen wäre nicht seriös. Aber: Durch die günstige Entwicklung der Kreditzinsen kann Ihre Einsparung können schnell mehrere Zehntausend Euro betragen.
Aber es geht bei einer Kreditoptimierung nicht nur ums Sparen. Einie niedere Rate durch Anpassung der Laufzeit oder die Sicherheit vor weiter steigenden Zinsen sind oft sogar die wichtigeren Punkte.
Wie viel kostet Ihre Beratung?
Schulden Sie auch Kredite für Auslandsimmobilien um?
Wie hoch muss die restliche Kreditsumme sein, damit sich eine Umschuldung lohnt?
Pauschal lässt sich das leider nicht beantworten.
Bei unserer Beratung konzentrieren wir uns allerdings auf Kredite mit einer Höhe von 100.000 Euro.
Wie lange dauert eine Umschuldung?
Von Ihnen benötigen wir nur alle Informationen zu Ihrem derzeitigen Kredit und eventuell aktuelle Gehaltszettel, Grundbuchauszüge oder ähnliches.
Muss ich irgendetwas selbst erledigen?
Sie müssen uns nur alle benötigten Dokumente übermitteln und die endgültige Entscheidung treffen.
Muss ich bei einer Umschuldung Bank wechseln?
Es kann jedoch auch sein, dass Ihnen eine andere Bank ein besseres Angebot macht. In diesem Fall könnte ein Bank-Wechsel sinnvoll sein.
Macht es Sinn, ein gefördertes Landesdarlehen umzuschulden?
Ihre Vorteile bei zukunft-finanzieren.at
Transparente Kosten:
Unsere Beratung ist kostenlos und unverbindlich. Unsere Makler erhalten eine Provision nur im Falle einer erfolgreichen Vermittlung. Die Höhe der Provision wird transparent dargestellt und in den Gesamtkosten ausgewiesen. Es entstehen für Sie keine zusätzlichen Kosten.
Wir sorgen für bessere Konditionen und eine höhere Wahrscheinlichkeit für die Genehmigung des Kreditantrags:
Durch Erfahrung im Bankensektor wissen wir, wie man Kreditanträge richtig stellt und so bessere Konditionen bekommt. Bei einem hohen Kreditvolumen erhöht sich dadurch außerdem Ihre Chance, dass Ihr Kreditantrag genehmigt wird.
Online-Termine via Zoom, Teams & Co) – bis 20: 00 Uhr möglich:
Sie müssen sich für einen Beratungstermin nicht extra frei nehmen, sondern können sich nach der Arbeit bequem von zu Hause aus beraten lassen.
Angebote von 130 am österreichischen Markt tätigen Banken ganz ohne umständliche Bankentermine:
Durch unsere Hilfe sparen Sie sich langwierige Termine mit verschiedenen Banken. Wir übernehmen diesen Schritt für Sie und Sie bekommen alle Angebote gesammelt von uns. Ausgehend von Ihren Bedürfnissen, helfen wir Ihnen anschließend dabei, dass für Sie beste Angebot auszuwählen.
